Kiedy akcje stanowią aniżeliby
Fundusze budżetowe odróżniają się każdym ryzykiem zależnym od rozmiaru udziału akcji w aktywach funduszu. Gdy akcje stanowią więcej niż połowę aktywów (i w funduszach akcji uczestnictwo dokumentów wartościowych sięga 90 proc. ogólnej sumy środków), to zagrożenie budżetowe jest pokaźne. Oznacza to pokaźne zagrożenie nieosiągnięcia zakładanej stopy zwrotu, czyli niski profit albo choćby stratę. Co więcej profit możliwy do osiągnięcia przez inwestycje w budżety jest dużo większy niż w obligacje, jakie odróżniają się niewysokim ryzykiem. Działa tutaj zwyczajna zależność: wysokie zagrożenie - ogromny zysk; nieduże zagrożenie - mały profit.Planując rozliczne inwestycje, musimy wziąć w rachubę kilka kwestii:
- chęć finansowącel inwestycyjnyinflacjęZnaczenie inflacji rośnie wspólnie z horyzontem czasowym inwestycji (im dłużej inwestujemy
- tym większych rozmiarów znaczenie w końcowym zysku ma inflacja).Celem inwestycyjnym jest kwota
- jaką pragniemy zyskać w wyniku lokowania lub oszczędzania przez wybrany czas również w wybrany towar finansowy
Potrzebą ekonomiczną jest zapotrzebowanie na
pieniądze, jakie przewyższa aktualny stan posiadania (bieżące wpływy). Realizując chęć ekonomiczną zaspokajamy życiowe potrzeby różnorodnego gatunku (nowy sprzęt elektroniczny,
wycieczka, wykład językowy, wykład prawa jazdy,
rekreacja,
sprzęty, nieruchomości, nauka podyplomowe, nauka dzieciaczka,
emerytura, itp.). Zaspokojenie tych konieczności robi istnienie lepszym, wygodniejszym ewentualnie wprost poprawia samopoczucie, wrażenie spełnienia.Kryzys wzbudza to, iż realizacja potrzeby finansowej jest trudniejsza, przeto wypada wybierać inne typy osiągnięcia celu inwestycyjnego albo wydłużyć horyzont czasowy inwestycji.